Conseiller de Clientèle PREMIUM
Location
Vichy, Allier | France
Job description
Le Conseiller de Clientèle Premium exploite et développe un portefeuille de clients et de prospects Premium, auxquels s'ajoutent des
clients patrimoniaux seniors avec un souci permanent de satisfaction clients et de respect des principes de risque, de conformité.
Le Conseiller Premium est proactif sur l'ensemble de son portefeuille, avec une expertise lui permettant d'accompagner ses clients
dans la constitution de leur patrimoine immobilier et financier.
COMMERCIAL :
- Être le responsable de la relation avec les clients premium et patrimoniaux seniors de son portefeuille
- Travailler en synergie avec les Conseillers Clientèle de Professionnels/ Entreprises, le Banquier Patrimonial et le Banquier Privé
- Analyser son portefeuille avec l'appui de sa hiérarchie, au moyen des outils mis à sa disposition
- Développer le fonds de commerce par la conquête de nouveaux clients Premium en utilisant tous les leviers à disposition
(parrainage, recommandation active, partenariats, ..)
Partager la relation clientèle avec les autres acteurs dans une optique de continuité de service et de satisfaction clients :
conseillers en agence, en CRC, les plate formes spécialisées.
- Maîtriser et promouvoir les offres de produits et services et participer aux campagnes initiées en local, régional ou national
- Promouvoir les différents canaux relationnels (email, appli / Espace Internet Client, téléphone, agence, CRC) pourrépondre aux attentes clients de réactivité et de joignabilité,
- Mettre en œuvre les techniques de ventes et de négociation pour vendre les produits et services en face à face ou à
distance et ce, avec un principe de défense de la tarification
Utiliser les méthodes commerciales et les outils d'aide à la vente favorisant la proactivité (LCP notamment) dans un but de
réalisation des objectifs
- Mettre en œuvre les différentes actions pour fidéliser la clientèle
- Préparer les entretiens de suivi d'activité prévus avec son manager
- Exploiter et enrichir systématiquement la base de données commune aux différents interlocuteurs
- Avoir des contacts réguliers avec l'ensemble de son portefeuille de clientèle avec une approche conseil/besoin
EXPERTISE :
Développer une expertise patrimoniale pour accompagner/répondre aux besoins et attentes du client et/ou prospect
RISQUES ET CONFORMITE :
- Veiller à la bonne conformité des opérations initiées et au respect des limites décisionnelles et tarifaires
- Veiller à la maîtrise du suivi des risques
- Respecter et appliquer les procédures internes en matière de conformité et déontologie notamment : connaissance client
(KYC) et lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, Protection de la clientèle et réglementation del'épargne financière (MIF)
- Informer précisément le client des enjeux de conformité
- Vérifier la fiabilité des éléments transmis et en fair * Vous avez un bon relationnel, le goût du contact et le sens de l'écoute
- Vous débordez d'énergie et d'idées pour apporter la meilleure solution à vos clients et pour développer l'agence
- Dynamique et positif, vous êtes à l'aise avec les techniques de vente, de négociation et de prospection
- Vous maîtrisez l'offre bancaire destinée à la clientèle patrimoniale, ainsi que les bases financières, juridiques et fiscales liées à votre activité
- La gestion d'un portefeuille client patrimonial n'a plus de secret pour vous
Dans les 6 mois suivants votre prise de poste, vous pourrez être amené à passer la certification AMF.
L'agence est ouverte du mardi au samedi midi.
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Salary
